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基金概況
| 基金全稱 | 寶盈聚福39個月定期開放債券型證券投資基金 | 基金代碼 | 009523 |
| 基金管理人 | 寶盈基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 |
| 境外投資顧問 | 境外托管人 | ||
| 基金合同生效日 | 2020年08月28日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金類型 | 債券型基金 | 交易幣種 | 人民幣 |
| 基金規模 | - | 風險等級 | 中低風險 |
| 運作方式 | 定期開放式 | 開放頻率 | 自基金合同生效日起（包括基金 合同生效日）或者每一個開放期結束之日次日起（包括該日）39 個月的期間內，本基金采取封閉運作模式。本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日起至39個月后的對應日的期間。下一個封 閉期為首個開放期結束之日次日起（包括該日）至39個月后的對應日的期間，以此類推。 每一個封閉期結束后，本基金即進入開放期，開放期的期限為自封閉期結束之日后第一個工作日起（包括該日）五至二十個工作日。開放期內，本基金采取開放運作模式，投資人可辦理基金份額申購、贖回或其他業務。開放期未贖回的份額將自動轉入下一個封閉期。 |
| 基金經理 | 程逸飛 | 任職日期 | 2022-09-30 |
| 證券從業日期 | 2013-07-01 |
投資目標
本基金封閉期內采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產的穩健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行的債券（包括國債、金融債、公開發行的次級債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、分離交易可轉債的純債部分等）、債券回購、銀行存款（包括協議存款、定期存款、通知存款等）、同業存單、貨幣市場工具、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會的相關規定。
本基金不投資于股票等資產，也不投資于可轉換債券（分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：在封閉期，本基金投資于債券資產比例不低于基金資產的80%，但因開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每次開放期前三個月、開放期及開放期結束后三個月的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內，本基金保持現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。在封閉期內，本基金不受上述5%的限制。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或對投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當程序后，可以做出相應調整。
投資策略
1、封閉期投資策略
本基金以封閉期為周期進行投資運作。為力爭基金資產在開放前可完全變現，本基金在封閉期內采用買入并持有到期投資策略，所投金融資產以收取合同現金流量為目的并持有到期，所投資產到期日（或回售日）不得晚于封閉運作期到期日。
本基金投資含回售權的債券時，應在投資該債券前，確定行使回售權或持有至到期的時間；債券到期日晚于封閉運作期到期日的，基金管理人應當行使回售權而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益優先原則，在不違反《企業會計準則》的前提下，對尚未到期的固定收益類品種進行處置。
（1）債券投資策略
本基金以宏觀研究、行業研究、公司研究三個維度為決策出發點，結合估值研究、投資者行為研究，自上而下確定組合整體杠桿率以及貨幣類、利率類、信用類的債券配置比例。本基金封閉期內采用的債券投資策略主要包括資產配置策略、行業配置策略、公司配置策略。
1）資產配置策略。組合杠桿率及貨幣類、利率類、信用類債券的配置比例決策主要參考以下幾個方面的研究：
①宏觀經濟變量（包括但不限于宏觀經濟增長及價格類數據、貨幣政策及流動性、行業周期等）、流動性條件、行業基本面等研究；
②利率債及信用債的絕對估值、相對估值、期限結構研究；
③宏觀流動性環境及貨幣市場流動性研究；
④大宗商品及國際宏觀經濟、匯率、主要國家貨幣政策及債券市場研究。
2）行業配置策略。基于產業債、地產債、城投債不同的中觀及微觀研究方法，并結合行業數據分析、財務數據分析、估值分析等研究，本基金以分散化配置模式為基礎，實現組合在不同行業信用債券的構建及動態投資管理。本基金將根據行業估值差異，在考慮絕對收益率和行業周期預判的基礎上，合理地決定不同行業的配置比例。
3）公司配置策略。基于公司價值研究的重要性，本基金將根據不同發行人主體的信用基本面及估值情況，在充分考慮組合流動性特征的前提下，結合行業周期研究，甄別具有估值優勢、基本面改善的公司，以分散化配置模式為基礎策略。
（2）信用債投資策略
本基金主要采用外部信用評級和內部信用評級相結合的信用研究體系，研究債券發行主體企業的基本面，以確定債券的實際信用狀況。基金管理人內部信用評級體系主要分為定量分析和定性分析，定量分析是根據行業公司財務特征設定閾值，進行財務打分。定性分析包括主體股權結構分析、公司歷史分析、行業分析、公司經營分析、公司管理層分析、公司融資及外部支持分析、公司償債分析等幾個部分。其中，經營分析注重公司的獲現能力、經營穩定性等，財務分析關注公司的資產質量、隱性債務、財務真實性等方面。
本基金參與信用類債券投資的，其信用評級需在AA（含）及以上，其中，本基金投資的企業債、公司債、金融債（不含政策性金融債）、中期票據、公開發行的次級債、可分離交易可轉債的純債部分等信用類債券的信用評級參照評級機構出具的債項信用評級，本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期信用類債券的信用評級參照評級機構出具的主體信用評級。本基金將綜合參考國內依法成立并擁有證券評級資質的評級機構所出具的信用評級，如出現多家評級機構所出具信用評級不同的情況，基金管理人還需結合自身的內部信用評級進行獨立判斷與認定。
（3）資產支持證券投資策略
本基金投資資產支持證券將在嚴格控制風險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整后收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩定收益。
2、開放期投資策略
開放期內，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種。
業績比較基準
在每個封閉期，本基金的業績比較基準為該封閉期起始日公布的3年期定期存款利率（稅后）+1.5%。
本基金以每個封閉期為周期進行投資運作，每個封閉期為39個月，期間投資者無法進行基金份額申購與贖回。封閉期起始日公布的3年期定期存款利率（稅后）+1.5%作為本基金的業績比較基準符合產品特性，能夠使本基金投資人理性判斷本基金產品的風險收益特征和流動性特征，合理衡量本基金的業績表現。
3年期定期存款利率采用每個封閉期起始日中國人民銀行公布的金融機構人民幣3年期存款基準利率。
如果今后法律法規發生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出時，本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
收益風險特征
本基金為債券型基金，其預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于混合型基金、股票型基金。
基金經理
中國人民大學金融學碩士，具有12年證券從業經歷，曾任中國出口信用保險公司投資經理助理、天安財產保險股份有限公司投資經理、銀河基金管理有限公司基金經理助理；2022年4月加入寶盈基金管理有限公司，現任寶盈盈泰純債債券型證券投資基金、寶盈祥明一年定期開放混合型證券投資基金、寶盈聚豐兩年定期開放債券型證券投資基金、寶盈聚福39個月定期開放債券型證券投資基金、寶盈中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金、寶盈中債0-5年政策性金融債指數證券投資基金、寶盈貨幣市場證券投資基金、寶盈聚鑫純債一年定期開放債券型發起式證券投資基金、寶盈中債綠色普惠主題金融債券優選指數證券投資基金基金經理。
歷史凈值
歷史分紅
| 權益登記日 | 除息日 | 紅利發放日 | 每10份基金分配紅利金額（元） |
|---|---|---|---|
| 2025-09-08 | 2025-09-08 | 2025-09-09 | 0.01 |
| 2025-06-11 | 2025-06-11 | 2025-06-12 | 0.01 |
| 2025-03-18 | 2025-03-18 | 2025-03-19 | 0.01 |
| 2024-12-10 | 2024-12-10 | 2024-12-11 | 0.01 |
| 2024-09-10 | 2024-09-10 | 2024-09-11 | 0.03 |
| 2024-06-12 | 2024-06-12 | 2024-06-13 | 0.01 |
| 2024-03-12 | 2024-03-12 | 2024-03-13 | 0.012 |
| 2023-11-14 | 2023-11-14 | 2023-11-15 | 0.258 |
| 2023-09-25 | 2023-09-25 | 2023-09-26 | 0.066 |
| 2023-08-22 | 2023-08-22 | 2023-08-23 | 0.12 |
| 2023-06-09 | 2023-06-09 | 2023-06-12 | 0.02 |
| 2023-03-10 | 2023-03-10 | 2023-03-13 | 0.02 |
| 2022-12-12 | 2022-12-12 | 2022-12-13 | 0.085 |
| 2022-09-09 | 2022-09-09 | 2022-09-13 | 0.12 |
| 2022-06-13 | 2022-06-13 | 2022-06-14 | 0.03 |
| 2022-03-11 | 2022-03-11 | 2022-03-14 | 0.05 |
| 2021-12-13 | 2021-12-13 | 2021-12-14 | 0.05 |
| 2021-09-14 | 2021-09-14 | 2021-09-15 | 0.1 |
| 2021-06-09 | 2021-06-09 | 2021-06-10 | 0.1 |
| 2021-03-09 | 2021-03-09 | 2021-03-10 | 0.05 |
| 2020-12-09 | 2020-12-09 | 2020-12-12 | 0.05 |
收益表現（%）
| 近一個月 | 近半年 | 今年以來 | 近三年 | 成立以來 |
|---|---|---|---|---|
| 0.25% | 1.40% | 1.96% | 9.25% | 17.34% |
申購費率
| 購買金額(M) | 申購費率 | 網上直銷申購費率% |
|---|---|---|
| M＜100萬元 | 0.4% | 0費率起，折扣詳情請點擊《費率與折扣》 |
| 100萬元≤M＜500萬元 | 0.2% | |
| M≥500萬元 | 固定費用1000元/筆 |
贖回費率
| 持有期限(T) | 贖回費率 |
|---|---|
| T＜7日 | 1.5% |
| T≥ 7日 | 0 |
基金運作費
| 管理費率（年） | 0.15% |
| 托管費率（年） | 0.05% |
溫馨提示：
1. 轉賬交易渠道活動期間認/申購費為0；
2. 快付渠道認申購費率為0.5%;
3. 匯付天下渠道認申購固定費率為0.25%;
4. 富友渠道認申購費用收取交易金額的0.2%;
5. 其它渠道認申購優惠后費率不低于0.6%;
6. 贖回費歸入基金資產的比例依照相關法律法規設定，具體見產品招募說明書及相關公告。
基金公告
法律文件
資產分布
行業分布
持倉明細
| 序號 | 債券代碼 | 債券名稱 | 期末市值(元) | 占凈值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 220203 | 22國開03 | 4192422393.21 | 50.69% |
| 2 | 220402 | 22農發02 | 1336504371.86 | 16.16% |
| 3 | 2320041 | 23南京銀行01 | 629223277.38 | 7.61% |
| 4 | 212380027 | 23華夏銀行債05 | 475767129.31 | 5.75% |
| 5 | 212380023 | 23光大銀行債03 | 395418600.02 | 4.78% |
網上直銷
代銷機構
| 平安行E通 | 平安銀行 | 郵政儲蓄銀行 | 中信銀行中信同業+ | 寧波銀行同業易管家 |
| 中歐財富 | 中國人壽 | 國美基金 | 凱石財富 | 新華信通 |
| 招商銀行招贏通 | 一路財富 | 洪泰財富 | 匯林保大 | 浦領基金 |
| 攀贏基金 | 陸享基金 | 基煜基金 | 京東肯特瑞 | 萬家財富 |
| 蘇寧基金 | 格上富信 | 奕豐基金 | 嘉實財富 | 諾亞正行 |
| 好買基金 | 萬得基金 | 盈米基金 | 眾祿基金 | 大連網金 |
| 雪球基金 | 新蘭德 | 匯成基金 | 聯泰基金 | 中正達廣 |
| 天天基金 | 金斧子 | 濟安基金 | 長量基金 | 利得基金 |
| 螞蟻基金 | 玄元保險 | 度小滿基金 | 財咨道 | 愛建基金 |
| 宜信普澤 | 創金啟富 | 鼎信匯金 | 泰信財富 | 排排網基金 |
| 博時財富 | 華瑞保險銷售 | 華夏財富 | 大智慧基金 | 國信嘉利基金 |
| 證達通基金 | 虹點基金 | 中證金牛 | 華寶證券 | 恒泰證券 |
| 海通證券 | 光大證券 | 國泰君安證券 | 華源證券 | 麥高證券 |
| 中信證券 | 中泰證券 | 中信期貨 | 第一創業證券 | 招商證券 |
| 中信建投證券 | 國投證券 | 國金證券 | 長江證券 | 國盛證券 |
| 中信證券華南 | 中信證券（山東） | 東方財富證券 | 東海證券 | 東北證券 |
| 陽光人壽 |
